Sans héritier réservataire, pourquoi est-il important de désigner un légataire universel ?

Les héritiers réservataires sont en premier lieu vos enfants, puis votre conjoint survivant. Si vous n’avez pas d’héritiers réservataires, alors vous êtes libre de léguer vos biens selon vos souhaits par testament. Cependant, sans héritier réservataire ou de légataire universel, votre succession ne pourra être gérée. Votre notaire devra contacter un généalogiste pour rechercher des héritiers éventuels, une étape qui retardera le règlement de votre succession.

En l’absence d’hériter jusqu’au 6^e degré (arrière-petit-cousin germain), l’ensemble de votre patrimoine ira à l’Etat. Désigner un légataire universel vous permet de prévenir la dispersion de votre héritage et assure qu’une personne de confiance gérera vos dernières volontés.

Qu’est-ce que le fichier central des dispositions de dernières volontés (FCDDV) ?

On le nomme également fichier des testaments, c’est le lieu où sont centralisées de manière nationale les informations sur les testaments reçus par les notaires. L’inscrire au FCDDV, vous donne la certitude que votre testament sera révélé à l’ouverture de votre succession. Ce n’est pas obligatoire, mais cela est fortement recommandé, car votre notaire va automatiquement le consulter pour savoir voir s’il existe un testament, enregistré dans ce fichier.

L’inscription est entièrement confidentielle. Une personne souhaitant consulter un testament doit se munir de l’acte de décès. Pour en connaître le contenu, il faut contacter un notaire, mais il ne sera en mesure de le révéler qu’au décès du testateur et uniquement aux personnes légataires. Votre testament reste modifiable et annulable à tout moment.

Est-il nécessaire de transmettre une copie votre testament à nos équipes ?

Ce n’est pas obligatoire, mais c’est une mesure qu’il est recommandé de faire. En précisant le nom et les coordonnées du notaire détenteur de l’original. Ainsi, nous pourrons veiller à la bonne réalisation de vos dernières volontés.

Toute personne peut-elle envisager de faire un legs, une donation ou de verser une assurance-vie ? 

Oui, la règle est la reconnaissance à toute personne physique de la capacité de procéder librement à une libéralité, c’est-à-dire de faire un legs, une donation ou de verser une assurance-vie. Cependant, il existe certains cas où la capacité de le faire est encadrée par la loi, notamment en ce qui concerne les personnes mineures ou sous tutelle.  

Je suis ou j’ai été patient ou résident dans un établissement de la Fondation, puis-je envisager de vous faire un don, un legs ou une donation ? 

Oui, c’est possible, et les équipes en charge de la générosité peuvent vous accompagner. Ajoutons que lorsque le Conseil d’Administration de la Fondation Partage et Vie prendra connaissance de votre geste de solidarité, il sera également informé que vous bénéficiez ou avez bénéficié de nos services, pour décider de la bonne réception de votre générosité, avec l’ensemble des informations.

La Fondation Partage et Vie est-elle exonérée des droits de mutation ? Ou de succession ?

On parle de droits de succession pour les biens légués à la suite d'un décès et de droits de mutation pour le transfert de propriété. En qualité de fondation reconnue d’utilité publique, la Fondation Partage et Vie est expressément exonérée de droits de mutation par une disposition du Code général des impôts (article 795 2° du code général des impôts : « Sont exonérés des droits de mutation à titre gratuit : 2° Les dons et legs consentis aux établissements publics ou d'utilité publique répondant aux caractéristiques mentionnées aux b ou f bis du 1 de l'article 200 »).  Ainsi, la Fondation Partage et Vie percevra 100 % de la valeur des biens légués.  

Précision : la succession est réglée par le notaire et nécessite l’établissement de différents actes (notoriété, attestation de propriété pour les biens immobiliers, procès-verbal d’ouverture de testament, partage…), dont le coût est fonction de la nature et de la valeur des biens du défunt et de la présence de dispositions de dernières volontés. La Fondation Partage et Vie, en qualité de bénéficiaire de la succession, doit régler ces frais d’actes notariés.

Comment se passe le règlement d’une succession à la Fondation Partage et Vie ?

Nos équipes remplissent la mission de traitement du legs en aval de son exécution. À ce titre, elles assurent le respect scrupuleux des souhaits de la personne et des engagements consentis.

Un dossier de succession est géré en différentes étapes après le décès. Le notaire détenant l’acte de décès et l’original du testament prend contact avec la Fondation Partage et Vie et les éventuels colégataires. Il est aussi possible que la Fondation soit informée par un proche de la personne décédée.

Après une présentation exhaustive du legs (Code civil, article 910), le Conseil d’administration de la Fondation Partage et Vie prend la décision d’accepter le legs. Nos équipes travaillent ensuite en collaboration avec l’étude notariale.

Le site internet Infodon.fr détaille également ces étapes.